Investissement
Rassemblez tout votre patrimoine investi, suivez sa vraie valeur, sa répartition et le coût réel de vos frais.
Un tableau de bord dédié à l'investissement
La page « Tableau de bord » réunit l'essentiel en un coup d'œil : valeur totale du portefeuille, montant réellement investi, plus-values, montant investi ce mois-ci, coût estimé de vos frais sur 5 ans, répartition par classe d'actifs, principales enveloppes et fonds, et vos dernières opérations. Chaque carte est cliquable et vous emmène directement vers le détail correspondant : portefeuille, répartition, fiche du fonds ou historique des transactions.
Valeur totale42 180 €Investi36 900 €Plus-values+5 280 €Investi ce mois450 €Coût des frais sur 5 ans−2 940 €Répartition par classe d'actifsActions · 58 %Obligations · 18 %Crypto · 14 %Monétaire · 10 %Créez des enveloppes d'épargne
Regroupez votre épargne par objectif ou type de compte : épargne de précaution, livrets réglementés, assurance-vie, compte-titres — une enveloppe par poche d'argent.
Épargne totale24 380 €Plus-values+1 240 €Livret A
8 200 €PEA
11 480 €AV
4 700 €Ajoutez vos unités de compte
Dans chaque enveloppe, ajoutez les instruments que vous détenez : ETF, actions, fonds ou liquidités, avec leur ticker ou ISIN.
Valorisation au cours du marché
Les cours sont rafraîchis automatiquement depuis les données de marché, et les positions en USD sont converties en euros au taux de change en direct.
Sachez toujours ce que vous possédez
Visualisez la valeur actuelle de chaque enveloppe, votre épargne totale et vos plus-values par rapport à ce que vous avez réellement investi.
Suivez votre évolution
Un graphique mensuel montre comment votre épargne totale a progressé dans le temps, pour célébrer vos progrès et rester motivé.
Valeur totale21 520 €+12,4 %JanAvrJuilOctPersonnalisez vos hypothèses de rendement par type d'UC
Par défaut, les projections s'appuient sur la performance annualisée réelle sur 5 ans de chaque fonds. Vous pouvez aussi passer en mode personnalisé et fixer votre propre rendement annuel attendu pour chaque classe d'actifs : actions, obligations, monétaire, crypto, SCPI, fonds euro, liquidités, stablecoins. Chaque UC est alors projetée selon la pondération de ses classes d'actifs (et son effet de levier éventuel), ce qui permet de tester des scénarios prudents ou optimistes en quelques secondes.
Mesurez le coût réel de vos frais
La page « Frais » calcule ce que vos frais vous coûtent vraiment sur la durée. Elle compare deux trajectoires : votre situation actuelle (frais d'enveloppe + frais courants des fonds) et la même stratégie sans aucun frais. La zone colorée entre les deux courbes, c'est l'argent qui part en frais — souvent des dizaines de milliers d'euros sur 30 ans. Un indicateur « coût des frais sur 5 ans » est aussi repris directement sur le tableau de bord.
Projection sur 30 ansImpact des fraisPerdu en frais−78 400 €Sans frais Situation actuelle Écart de fraisComment le calcul fonctionne
Les frais sont collectés par type d'unité de compte : frais courants (TER) de chaque fonds, récupérés automatiquement, et frais annuels du contrat ou de l'enveloppe (assurance-vie, PEA, CTO…) définis dans le catalogue des établissements et contrats. La projection est faite année par année, position par position : chaque année, la valeur croît du rendement brut attendu, puis les frais sont prélevés sur le capital exposé, effet de levier compris. On additionne ensuite toutes les positions pour obtenir la valeur du portefeuille, et l'écart entre les deux scénarios donne le coût cumulé des frais. Vous voyez aussi le détail des frais annuels par enveloppe et par fonds, en euros comme en pourcentage.